К железному занавесу

С 1 генваря 2015 г., если у вас есть счет в банке за границей :

резиденты, имеющие после 1 января 2015 г. счета (вклады) в банках за пределами территории РФ, будут обязаны представлять налоговым органам отчеты о движении средств по таким счетам (вкладам) с подтверждающими банковскими документами в порядке, устанавливаемом правительством РФ по согласованию с Банком России. Прежде эту обязанность несли только юридические лица.

Важно понять, под какой порядок подпали граждане России. Сегодня он действует в виде «Правил представления резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ», утвержденных постановлением правительства РФ от 28 декабря 2005 г. № 819. Согласно этим правилам резидент в течение 30 дней по окончании каждого квартала представляет в налоговый орган отчет по установленной форме и банковские документы, подтверждающие сведения, указанные в отчете по состоянию на последнее число отчетного квартала.

Подтверждающие банковские документы представляются в виде нотариально заверенных копий в соответствии с требованиями законодательства РФ. К документам, составленным на иностранном языке, прилагается нотариально заверенный перевод на русский язык.

Это означает, что все владельцы счетов будут вынуждены в январе, апреле, июле и октябре каждого года ездить или летать в страну, где находятся их банки, брать там оригиналы выписок, дебетовых и кредитовых авизо, затем обращаться в нотариальные конторы для их перевода на русский язык и заверения и в конце этих мучений сдавать отчеты с приложениями в налоговые инспекции.

Наказание за нарушение такого порядка пока не установлено. Но надо полагать, оно уже разрабатывается.

А с чего это в "Новостях Кипра"? :)

Россия пока Северный Кипр не признала. Нет нас ни на карте, ни в реестрах. Нельзя требовать отчетность из страны, существование которой не признали. Вот признают - тогда подумаем. :)

Sally пишет:А с чего это в "Новостях Кипра"? :)

Россия пока Северный Кипр не признала. Нет нас ни на карте, ни в реестрах. Нельзя требовать отчетность из страны, существование которой не признали. Вот признают - тогда подумаем. :)

В данном посыле ключевое слово - "за пределами РФ". Даже если вклад - на необитаемом острове. А статья эта касается налоговой амнистии, о которой объявил Великий Пу.

Рулон Обоев пишет:

В данном посыле ключевое слово - "за пределами РФ". Даже если вклад - на необитаемом острове. А статья эта касается налоговой амнистии, о которой объявил Великий Пу.

Совершенно верное замечание. Именно так и будут трактовать. А попытка скрыться за непризнанный статус только усугубит ситуацию для рядового человека.

Шеф... все пропало... шеф...

Тут еще вот в чём дело....

Вероятно, будет все как в деле наказания за нарушение правил таможенного декларирования валюты, тоже втихую установленного нашими законодателями еще в июне прошлого года. Прежде, если таможенники уличали вас во ввозе или вывозе валюты без декларации, но эта валюта была вами приобретена на доказанных законных основаниях, то максимум, который вам грозил, — это административный штраф от 1000 до 2500 руб. Что было вполне справедливым за мелкое нарушение, ведь декларация в условиях отсутствия таможенных платежей за ввоз и вывоз наличной валюты — это всего лишь требование статистики.

Зато сейчас недекларирование гражданами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов, перемещаемых через таможенную границу Таможенного союза и подлежащих письменному декларированию (если это действие не содержит уголовно наказуемого деяния), влечет штраф на всю или даже двойную сумму незадекларированной валюты.

А согласно вновь введенной статье 200.1 УК, если сумма незадекларированной валюты превышает двукратный размер суммы наличных денежных средств, разрешенных таможенным законодательством к перемещению без письменного декларирования, то действия нарушителя считаются контрабандой. Они наказываются штрафом от трех- до 15-кратного размера от суммы незадекларированной валюты, а то и ограничением свободы или принудительными работами на срок до четырех лет.

Хорошо, что в настоящее время действует правило ввоза-вывоза наличной валюты на сумму до $10 000 без письменного декларирования. А что помешает законодателям установить потолок, например, в $100? И тогда, если вас поймают на границе с незадекларированной суммой свыше $200, вам будет грозить тюремный срок.

Осталось установить запрет на использование за рубежом банковских карт, и тогда власти России возьмут под тотальный контроль все трансграничные операции граждан. Валютный занавес готов опуститься.

Вопрос знатокам: как тогда недвижимость приобретать??

Декларировать всю сумму перевозимой валюты. При этом приготовиться к тому, что впоследствии вас попросят обосновать доход, который позволил вам приобрести эту валюту (нормы по борьбе с отмыванием позволяют это сделать уже сейчас). На всякий случай, уже сейчас копите банковские бумажки по покупке валюты. Технически их, эти справки, можно купить - цена будет исчисляться в зависимости от суммы валюты и разницы между курсом приобретения/продажи валюты, действующему на момент покупки такой справки.
По валюте уже начали гайки закручивать: всегда все начинается с объективизации образа "спекулянта".
Про "валютных спекулянтов" обожаемые власти говорят уже на самом высоком уровне.
Так что тренд понятен.

Amil пишет:Декларировать всю сумму перевозимой валюты. При этом приготовиться к тому, что впоследствии вас попросят обосновать доход, который позволил вам приобрести эту валюту (нормы по борьбе с отмыванием позволяют это сделать уже сейчас). На всякий случай, уже сейчас копите банковские бумажки по покупке валюты. Технически их, эти справки, можно купить - цена будет исчисляться в зависимости от суммы валюты и разницы между курсом приобретения/продажи валюты, действующему на момент покупки такой справки.
По валюте уже начали гайки закручивать: всегда все начинается с объективизации образа "спекулянта".
Про "валютных спекулянтов" обожаемые власти говорят уже на самом высоком уровне.
Так что тренд понятен.

Декларировать, - это понятно. Уезжает семья из 2 чел. 10000$ в одни руки. Что можно купить из недвижимости на такую сумму? - вот в чем вопрос.

Так декларируйте хоть 200 тыс. долл., в чем проблема?

Amil пишет:Так декларируйте хоть 200 тыс. долл., в чем проблема?

Сейчас нет банка куда бы можно без риска 200к на карту положить.... И плюсом могут поинтересоваться источником дохода

Везите наличкой. Главное - задекларировать

Amil пишет:Везите наличкой. Главное - задекларировать

Уже не получится....Поздно.

В июле прошлого года в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» были внесены некоторые, казалось бы, незначительные изменения. Тогда Госдума рассматривала законопроект с поправками, касающимися пенсионного страхования. Но в процессе его подготовки ко второму чтению в проект по инициативе комитета Госдумы по финансовым рынкам был включен целый блок поправок, меняющих регулирование зарубежных счетов российских граждан. Изменения, с одной стороны, расширили возможности использования населением зарубежных счетов. Было разрешено зачислять на них зарплату, социальные и страховые выплаты (такие как стипендия, алименты, пенсия), а также выплаты штрафов по решениям иностранных судов и др. Но, с другой стороны (и это самое важное), с 1 января 2015 года для российских граждан была законодательно установлена обязанность отчитываться о движении средств по таким счетам перед налоговыми органами. Раньше такие отчеты были обязаны сдавать только организации в соответствии с правилами, утвержденными постановлением правительства еще в 2005 году. Для физических лиц пока не определен точный порядок представления отчетности. Впервые ее нужно будет представить в налоговый орган по месту налогового учета до 30 января 2016 года, отразив там информацию за 2015 год. Кроме стандартной информации о самом гражданине (ФИО, дата и место рождения, ИНН и пр.), понадобятся данные о банке (наименование, расположение), номер счета, дата его открытия и закрытия, остаток средств на нем в начале и в конце отчетного периода. Кроме того, потребуется подробное перечисление всех операций, производимых со счетом за этот период, с указанием кода каждой валютной операции в соответствии с инструкцией Центрального банка России. Дополнительно к отчету необходимо будет приложить нотариально заверенные копии банковских документов с переводом на русский язык. Все это касается «валютных резидентов» России. Валютными резидентами являются все граждане России, за исключением тех, кто не меньше года проживает в другой стране, причем непрерывно. Однако непонятно, например, являются ли валютными резидентами российские студенты, проходящие обучение за границей и получающие стипендию за рубежом. Поэтому каждый случай должен быть рассмотрен индивидуально, и для точного определения статуса конкретного гражданина часто требуется квалифицированная юридическая помощь, доступная далеко не всем нашим соотечественникам. В общем, закон сильно усложняет использование иностранных счетов обычными российскими гражданами. Нотариально заверенный перевод может обойтись в 50 тыс. руб. Кроме того, потребуется консультация специалиста для классификации каждой операции в соответствии с российским валютным законодательством. В зависимости от объема выписки такая консультация также может стоить сопоставимых денег. Возможно, разрешат использовать копии документов или выписки из электронного банка. А может быть, придется лететь в ту страну, где у клиента открыт счет, и брать оригинал выписки. Этот вопрос до конца не решен. Далее человек волен решать самостоятельно, насколько целесообразно ему использовать зарубежный счет с учетом новшеств в российском законодательстве. В частности, под удар попадут граждане, использующие свои зарубежные карточные счета. При относительно небольшом ежегодном обороте по счету по нему проходит большое количество транзакций. Это сильно усложняет ведение и предоставление отчетности по ним. Держателям неактивных счетов, остаток по которым не превышает 10 тыс. евро, будет проще закрыть их, чем нести финансовую нагрузку по регулярному уведомлению российских органов. Очевидно, что предоставление отчетности по зарубежным счетам повышает шансы выявить операции, ведущиеся с нарушением валютного законодательства. При этом за нарушение сроков предоставления отчетности, а также за ее непредставление будет введена отдельная административная ответственность. Валютные операции, совершенные с нарушением текущего валютного законодательства, сейчас караются штрафом в размере 75–100% от суммы платежа. Мы наблюдаем совершенно противоречивые действия государства, связанные с регулированием иностранных операций российских граждан и бизнеса. На первый взгляд, последние законодательные инициативы и курс на либерализацию возврата офшорных капиталов носят положительный характер, но на практике мы сталкиваемся с ужесточением контроля за средствами наших граждан за рубежом. Очевидно, что и в дальнейшем эта тенденция будет только усиливаться, так как все эти меры являются важной частью государственной политики по деофшоризации и возвращению капиталов в Россию. В ноябре был принят закон, направленный на деофшоризацию отечественной экономики и обязывающий граждан информировать налоговые органы о своем участии в иностранных компаниях. Он начал действовать с 1 января 2015 года. При этом Владимир Путин в своем послании Федеральному собранию 4 декабря предложил провести полную амнистию офшорных капиталов. Закон об амнистии должен гарантировать неприкосновенность офшорных капиталов и отсутствие дальнейшего преследования для граждан при условии выведения средств из теневого сектора. Кроме того, предполагается, что государственные органы не будут выяснять, каковы источники этих капиталов. На практике меры контроля уже введены и действуют, а закон об амнистии пока не принят. Таким образом, многие предпочитают занимать выжидательную позицию и наблюдать, куда качнется маятник политических решений и как эти политические решения будут реализованы на практике.

Подробнее на РБК:
[Вы должны быть зарегистрированы и подключены, чтобы видеть эту ссылку]

1. Как это касается вывоза налички? Никак.
2. Кто мешает под контракт перечислить деньги напрямую Продавцу? Никто.
3. Какие проблемы с вывозом денег по карте? Никаких.

akvam пишет:1. Как это касается вывоза налички? Никак.

Очень даже касается по новым таможенным правилам.

"Единовременный вывоз из РФ валюты РФ и/или иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте десять тысяч долларов США, допускается ТОЛЬКО при предоставлении документов, ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ВВОЗ или перевод данной валюты (валют) в РФ."

2. Кто мешает под контракт перечислить деньги напрямую Продавцу? Никто.

Никто не мешает. Но опять же есть ограничения.

Если резидент России переводит валюту на счет в иностранном банке, открытый на имя другого резидента, то здесь вступают в силу ограничения по сумме — за один операционный день она не должна превышать 5 тыс. долларов или эквивалента в другой валюте. Исключение могут составлять только близкие родственники — супруги, дети, родители, внуки, бабушки и дедушки. В таком случае сумма перевода не ограничивается вышеуказанной цифрой, но для его осуществления необходимо представить документы, подтверждающие родство (например, копию свидетельства о браке или свидетельства о рождении).

3. Какие проблемы с вывозом денег по карте? Никаких.

Проблем с вывозом самой по себе карты нет.

Вопрос только в том в каком банке карту оформлять, если практически КАЖДЫЙ ДЕНЬ у банков отзываются лицензии, а не сегодня-завтра могут валютные вклады ФИЗЛИЦ вообще заморозить... Практически все инобанки уже практически прекратили работу с физлицами в валюте. А деньги вернут по "курсу, установленному ЦБ РФ". Скажем - 1$ = 60 копеек. После осени уже практически никто не держит валюту на картах. Только нал в ячейке.

А мне понравилась ситуация, описанная недавно на другом форуме.
Был остаток на карте Сбербанка. Побежала вверх валюта. Решили снять все с карт. Утром сняли сумму и пришла СМС что остаток на карте 700 рублей. А после обеда пришла СМС что на карте МИНУС 9 тысяч рублей. Так как курс банка уже другой на день снятия))))))))))

А кто вам сказал, что ячейка безопаснее счета? Точно так же закроют доступ в одну ночь. И будут вскрывать комиссионно - с участием налогового инспектора и представителя банка. Потребуют отчитаться о легальности дохода.
Или тупо почистят ячейку - поди докажи, что там вообще что-то было.

tatatata пишет:А мне понравилась ситуация, описанная недавно на другом форуме.
Был остаток на карте Сбербанка. Побежала вверх валюта. Решили снять все с карт. Утром сняли сумму и пришла СМС что остаток на карте 700 рублей. А после обеда пришла СМС что на карте МИНУС 9 тысяч рублей. Так как курс банка уже другой на день снятия))))))))))

С карточных счетов Сбера мошеннически начали списывать деньги. Знакомый сегодня еле успел заблокировать карту, списали ночью только 2 тысячи. Съездил в полицию, там сказали, что такого рода заявлений о мошенничестве там целая куча за последнее время. Истинных масштабов никто не знает.

Да ладно Сбер - на Южной части вон тяпнули денежки со счетов - никто и не пикнул. Так, руками помахали и разошлись.

Amil пишет:А кто вам сказал, что ячейка безопаснее счета? Точно так же закроют доступ в одну ночь. И будут вскрывать комиссионно - с участием налогового инспектора и представителя банка. Потребуют отчитаться о легальности дохода.
Или тупо почистят ячейку - поди докажи, что там вообще что-то было.    

Про комиссионно...Улыбнуло.....
По законам банкротство банка или отзыв у него лицензии не могут привести к принудительному вскрытию ячейки без ведома и согласия ее арендатора. В случае банкротства банка арендаторы ячеек получают к ним доступ в течение нескольких дней. Для принудительного постороннего вскрытия ячейки необходимо только постановление суда или органов следствия с санкцией прокурора. Налоговые органы ячейки не трогают.

Я профессиональный российский юрист, адвокатом 20 лет. Про российские законы и их применение знаю все.
В случае шухера сделают так как надо - и концов не сыщете.
Я ж вам говорю про кидок на Южной части Кипра. Случай - неслыханный.
Чего уж там про Россию говорить...

Подниму тему в связи с последними веяниями по амнистии капитала от презика и "доблестных" законодателей.

Теперь, как выясняется по словам юристов, использование зарубежной недвижимости грозит россиянам уголовным преследованием на родине. Катализатором могут стать законы о деофшоризации и амнистии капитала

Допустим, россиянин покупает зарубежное жилье где-то на берегу моря. А вообще, неважно где. Жить там российский резидент собирается 3-4 месяца в году, а остальное время - сдавать. Местные риелторы — им так удобнее — предлагают перечислять арендную плату на счет в местном банке. К примеру, 6-7 тысяч евро в год. Российский владелец иностранной недвижимости, не подозревая худого, соглашается, и в итоге, нарушает отечественное законодательство о валютных операциях. Деньги по нашим нормам должны идти на счет в российском банке. Иначе как минимум штраф, а возможно — уголовное дело и тюрьма.

Штраф 100% от суммы операции, вот уже эти 6-7 штук как минимум вы эти отдаете. Вы еще и налоги должны заплатить — 13%, вы их тоже не заплатили. И штраф за умысел еще 20 и 20 — уже 40%. Итого, вы на ровном месте попали на 153% от суммы операции, минимум, а еще пени за это берутся, то есть и 200% может нарисоваться, если это вылезет не спустя год, а спустя три? А если условно за три года нарисовалось 250 тыс. евро, у вас элементарно может таких денег не быть. Все, тупо налоговики передают дело в Следственный комитет, и он уже вас параллельно дербанит. Заводится уголовное дело, 198 статья как минимум у нас возникает.

198 статья Уголовного кодекса описывает уклонение от уплаты налогов физического лица, наказание — до трех лет тюрьмы. Озвученные нормы существуют в законе не первый год и распространяются не только на недвижимость, но и на доходы от ценных бумаг, проценты по депозитам и так далее. Просто раньше на это особо внимания не обращали. Сейчас же вступил в силу закон о деофшоризации. Власти готовят амнистию капитала. Гражданам предлагают сообщить налоговикам о зарубежной собственности, в том числе и недвижимости. А если квартира оформлена на иностранную компанию, это нормальная практика, то сообщать придется обязательно. Иначе, по антиофшорному закону, штраф в размере 100 тысяч рублей.

фу.. как мрачно. смешались в кучу люди, кони.
Амнистия капиталов не имеет отношения к владельцам домиков и сдаче их в аренду.
Ну а про русскую налоговую уже писано, переписано, и ничего нового не появилось. Что год назад было, что 3.